Reestruturação Financeira
Sua empresa está com dívidas em Bancos, antecipando recebíveis, não está conseguindo pagar as contas em dia?
Cuidado, se não tomar providências urgentes a situação pode ficar grave.
Trabalhamos no ÊXITO, só cobramos depois que o resultado acontecer.
Como é uma Reestruturação Financeira?
Primeiro atacamos a CAUSA, o Resultado Econômico, analisamos o Resultado dos últimos anos (caso você não tenha um Balanço, fazemos para você).
Maximizamos o Resultado através das seguintes ações:
Combatendo o desperdício.
Melhor aproveitamento e criando Subprodutos.
Redução de Despesas e Custos, se for o caso, criando um Orçamento segmentado.
Reengenharia Tributária.
Aumento de Vendas
Campanha de vendas
Captação de novos clientes
Busca de novos mercados
Criação de novos produtos
Melhora na precificação
Em seguida o EFEITO, a Situação Financeira:
Mesmo se adotando as medidas acima a melhora no Resultado Econômico vai ser num crescente, não de imediato; com base na situação Econômica atual iremos montar um plano de Reestruturação Financeira.
Esse plano vai depender do Estágio que sua empresa se encontra, mas basicamente seria assim:
Assessoramento para conseguir Capital de Giro:
Temos parceria com empresas de FIDC e FINTECH, onde conseguiremos para você o capital de giro com juros mensais a partir de 0,89%, parcelados entre 36 e 240 meses.
Gestão sobre o endividamento Financeiro:
Alongamento das dívidas.
Renegociação de Juros Cobrados.
Discussão Jurídica sobre juros pagos indevidamente, segurando possíveis protestos.
Reestruturação Financeira
Caso não se consiga Capital de Giro novo e nem sucesso na Gestão sobre o endividamento, precisamos tomar medidas mais radicais:
Definir o que pagar, renegociar e não pagar, de acordo com a geração de caixa atual.
Tomar medidas protetivas para o Capital Circulante e Patrimônio Pessoal.
Fazer o Fluxo de caixa de longo prazo.
Quanto tempo demora essa Reestruturação Financeira?
Depende do Estágio que a sua empresa se encontra, mas é uma solução definitiva.
Quando mais demorar para se fazer a Reestruturação, mais longa ela será.
Reestruturação Financeira, não deu certo, e aí o que fazer?
Caso não se consiga Capital de Giro novo e nem sucesso na Gestão sobre o endividamento, precisamos tomar medidas mais radicais:
Uma empresa descontrolada Econômica e Financeiramente não quebra do dia para a noite, existe vários estágios para isso acontecer, conheça abaixo quais são:
Existe um roteiro para uma empresa QUEBRAR, veja os estágios:
Estágio 1
Situação Financeira – Boa
Neste estágio a empresa paga suas contas em dia, sem descontar recebíveis e sem tomar crédito em Banco.
Resultado Econômico – Bom
O resultado operacional não é afetado por pagamento de juros ou antecipação de recebíveis, a empresa é lucrativa.
Estágio 2
Situação Financeira – Boa
É onde tudo começa, a empresa que estava em uma situação confortável de repente começa a precisar adiantar recebíveis, como descontar duplicatas, adiantar cartão de crédito ou começar utilizar a conta garantida no Banco.
Resultado Econômico – Se deteriorando
O resultado operacional já começa ser afetado com pagamento de juros e antecipação de recebíveis, o balanço começa a apresentar alguns meses de prejuízo.
Estágio 3
Situação Financeira – Se deteriorando
A empresa está adiantando todos os recebíveis e tomando todo o crédito possível no seu Banco.
Resultado Econômico – Ruim
O resultado é afetado com o aumento dos juros e antecipação de recebíveis, os balanços são todos deficitários.
Estágio 4
Situação Financeira – Ruim
A empresa começa a atrasar pagamentos de fornecedores em alguns dias e já começa a procurar crédito em outros Bancos, pois já descontou todos os recebíveis e tomou todo o crédito nos seus Bancos.
Resultado Econômico – Péssimo
Os balanços estão apresentando prejuízos grandes, devidos ao aumento ainda maior dos juros, adiantamento de recebíveis e multas e juros pagos a fornecedores.
Estágio 5
Situação Financeira – Péssima
A empresa consegue créditos em outros bancos e rapidamente utilizar na sua totalidade, começa a atrasar fornecedores em semanas e já começa a pagar títulos em cartório.
Resultado Econômico – Horrível
Os balanços são horríveis, pois além de pagar juros altíssimos, antecipações de recebíveis, juros e multas por atraso a fornecedores, se paga tudo mais caro à dificuldade de crédito.
Estágio 6
Situação Financeira – Horrível
A empresa já não tem crédito em Bancos devidos a protesto em cartórios, tem fornecedores em atraso, recorre a Factoring para desconto de recebíveis, a situação piora rapidamente e começa a fazer duplicatas “Frias” com várias Factorings, atrasar o pagamento de Pessoal, tem problema de fornecimento de matérias primas.
Resultado Econômico – Fora de Controle
A situação econômica está fora de controle, devido ao pagamento de juros, multas, falta de matérias primas e problemas com funcionários.
Estágio 7
Situação Financeira – Insolvência
A empresa para pôr falta de matérias primas, não se tem mais crédito com Fornecedores.
A evolução entre Estágios.
Uma empresa com problemas de resultado demora anos para sair do Estágio 1 e chegar ao Estágio 3, daí para frente a passagem de um Estágio para outro vai se acelerando, passando de semestres a trimestres, meses e finalmente a quinzenas.
Temos 34 anos de experiência em Gestão Financeira, com inúmeros Cases de sucesso, veja alguns:
Por questão de Ética, não divulgaremos os nomes dos clientes dos Cases abaixo.
Empresa do ramo de Metalurgia.
A empresa com dívidas vencidas num montante de 18 vezes seu faturamento, com inúmeros protestos e muitas duplicatas frias descontadas em 6 Factorings diferentes.
Solução:
Renegociamos todas as dívidas inclusive as duplicatas frias com base no resultado econômico existente de uma forma que a grande maioria do passivo foi equacionado.
Mudamos a Gestão Administrativa e de Produção.
Buscamos novos clientes.
Criamos produtos com base em materiais descartados, vendendo em Market Places.
Empresa está em franca recuperação.
Empresa do ramo Imobiliário.
A empresa tinha dívidas vencidas num montante de 5 vezes o seu faturamento e já com dificuldade de cumprir suas obrigações Financeiras.
Solução:
Dissolução da sociedade, ficando apenas o sócio fundador a frente da Empresa.
Assessoramento na captação de Capital de Giro.
Mudança na Gestão Administrativa e de Produção através da implantação de um ERP.
Implantação de Balanço e Fluxo de Caixa de longo prazo, permitindo começar novas obras com segurança Financeira.
Empresa recuperada e com expressivo aumento de Faturamento.
Empresa do ramo Clubístico.
Empresa com situação Financeira estável, mas declinante, com Índice de Liquides Corrente de 0,72 e com Balanço deficitários.
Solução:
Implementação de um orçamento controlado e segmentado que desde o primeiro mês até o momento atual gera uma economia entre 8 e 12% mensalmente.
Melhoria na Inadimplência e aproveitamento de oportunidades de geração de novas Receitas
Atualmente a empresa tem um Índice de Liquides Corrente de 3,50 mesmo tendo feito inúmeros investimentos.
O resultado melhorou em 593%, de forma constante.
Empresa do ramo Noveleiro.
Empresa com dívidas vencidas num montante de 3 vezes seu faturamento, com protestos e na iminência de parar.
Solução:
Parada abrupta dos pagamentos a fornecedores.
Proteção do Capital Circulante e do Patrimônio dos sócios para evitar possíveis bloqueios Judiciais.
Com essa parada o número de protesto subiu rapidamente, cessando a progressão aritmética das dívidas.
Passados alguns meses voltamos renegociando todos os fornecedores em condições mais vantajosas.
Implantamos um novo modelo de Gestão.
Com a situação Financeira resolvida a empresa pode retomar as vendas de forma mais agressiva.
Empresa está ainda se recuperando.
Trabalhamos no ÊXITO, só cobramos depois que o resultado acontecer.
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